Что такое ETF: как выбрать и где купить

Что такое ETF простыми словами

ETF (Exchange Traded Fund) — это фонд, торгуемый на бирже. Фонды представляют собой сбалансированный портфель активов, обычно отслеживающие индекс, состоящий из нескольких компаний отдельной отрасли (например, акции IT компаний США) или индекс фондового рынка определенной страны (например, акции крупных компаний Китая).

Но только рынком акций ETF не ограничивается, есть фонды, отслеживающие рынок облигаций и ценных металлов. ETF может быть как в рублях, так и в долларах и евро.

Всего в мире существует несколько тысяч всевозможных ETF. В России же ETF представлены продуктами компании FinEX и торгуются они на Московской бирже.

ETF от FinEX доступны любому жителю России, имеющему брокерский счет. Вы можете начать инвестировать в ETF имея всего 1000 рублей.

Инвестирование в ETF – это отличная возможность, при минимальном пороге входа и адекватных комиссиях, получить широкую диверсификацию своего портфеля.

Что такое ETF

Как выбрать ETF

Для того чтобы выбрать ETF, как и при выборе любого инструмента фондового рынка, необходимо проанализировать и остановиться на выборе страны и сектора экономики, типе ценных бумаг за которыми следует индекс и валюте фонда.

Какие ETF и БПИФ обращаются на той или иной бирже, их состав и доходность можно узнать на следующих ресурсах:

на Московской бирже (на 13.05.2020 всего 37 биржевых фондов)

Биржевые фонды на Мосбирже
Фонды на акции на Мосбирже

на Санкт-Петербургской бирже (на 13.05.2020 всего 84 биржевых фондов и доступны только квалифицированным инвесторам)

ETF на Санкт-петербургской бирже

на ведущем ресурсе в области мировых биржевых фондов ETF.COM (на 13.05.2020 всего 2310 биржевых фондов)

Как выбрать etf

Комиссии ETF

При расчете доходности ETF надо учитывать комиссию за управление фондом. Она фиксирована и, как правило, ежедневно удерживается из средств фонда. Если комиссия составляет 0.3%, то ежедневное удержание составит 1/365 x 0.3%.

Где купить ETF

Биржевые фонды, представленные на российском фондовом рынке, можно купить на Московской бирже. К некоторым иностранным ETF имеется доступ у квалифицированных инвесторов через биржу Санкт-Петербурга.

Чтобы получить доступ к остальным ETF, необходимо будет все-таки открыть брокерский счет у иностранного брокера.

ETF и дивиденды

Как правило, дивиденды по ETF не выплачиваются напрямую инвесторам, а капитализируются внутри фонда. Эта схема называется Европейской моделью, и она избавляет инвесторов от ежегодной подачи налоговых деклараций по доходам, полученным в виде дивидендов на брокерский счет.

Но все-таки есть несколько ETF, которые выплачивают дивиденды. В этом случае, владение ETF аналогично владению акциями компаний, выплачивающих дивиденды.

ETF представленные на российском рынке компанией FinEX, первое время выплачивали дивиденды, но в данный момент перешли на европейскую модель.

ETF от FinEX
Finex ETF выбор
ETF от компании FinEX

Сходства и различия ETF и ПИФ

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ), также как и ETF, представляет собой объединенный фонд, сформированный на средства инвесторов (пайщиков). Свои ПИФы имеют многие инвестиционные и банковские организации. Некоторые ПИФы также представлены на фондовом рынке (БПИФ – биржевые паевые инвестиционные фонды) и свободно торгуются в течение торговой сессии.

Главное отличие ПИФа от ETF и БПИФа в том, что он не торгуется на бирже. Операции по ним производятся при обращении в управляющую компанию фонда. Этим и обусловлена их низкая ликвидность, т.е. возможность быстро продать или купить пай по рыночной стоимости.

Еще одним немаловажным отличием является размер комиссии за управление фондом. У ETF она значительно ниже, особенно у иностранных.

Преимущества ETF

Выход на зарубежные рынки

ETF дают доступ к рынку иностранных инвестиций.

Низкий порог входа

Цены на некоторые акции ETF начинаются от 1000р. Не обязательно иметь несколько сотен тысяч рублей, чтобы составить сбалансированный портфель.

Широкая диверсификация

Покупая ETF, вы можете качественно и быстро диверсифицировать свой портфель, как по отраслям экономики, так и по странам и валютам. Это отличная возможность ограничить риски.

Экономия времени

ETF – это сбалансированный инвестиционный продукт, поэтому нет необходимости досконально изучать каждого эмитента и каждый инструмент, входящий в его состав.

Недостатки ETF

Комиссия за управление

Размер комиссии за управление ETF может быть от сотых процента до нескольких процентов в год. Поэтому очень важно учитывать этот момент при составлении инвестиционного портфеля их ETF.

Ограничение потенциальной прибыли

Обратная сторона ограничения просадки портфеля при индексном инвестировании, это и ограничение прибыли. Отдельные акции имеют большую волатильность, тем самым дают возможность заработать в короткосрочной перспективе. Для долгосрочного же инвестора куда более важен стабильный рост активов, поэтому данный недостаток можно не учитывать.

Чтобы не пропустить выход новых статей и записей моего блога, подпишитесь на Web2Profit в социальных сетях.

Если статья вам понравилась, поделитесь ею.

Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Inline Feedbacks
View all comments