Структура моего инвестиционного портфеля. Достоинства и риски основных инструментов.

Структура портфеля

Всем привет!

В феврале 2020 года завершил формирование своего инвестиционного портфеля.

В будущем возможно пересмотрю доли и добавлю новые инструменты. Но а пока рассмотрим его поподробнее.

Структура инвестиционного портфеля 2020

Стратегия: купи и держи.

Срок инвестирования: 5-10 лет.

Основной целью является долгосрочное инвестирование. Поэтому необходимо не только сохранение и приумножение капитала, но и выплаты дивидендов в будущем.

Расскажем поподробнее о каждом инструменте…

Акции российских компаний — 50%

На данный момент акции крупных российских компаний показывают бурный рост. Также подтягиваются акции второго и третьего эшелона.

Поэтому половину портфеля планируется держать в акциях российских эмитентов — предпочтительно «голубые фишки«.

Именно эта часть портфеля даст дивидендную доходность в будущем. Почему в будущем? Потому-что в ближайшие годы дивиденды не будут ощущаться, так как планируется их полное реинвестирование обратно в ценные бумаги.

Достоинства:

Исторический рост котировок. Надеюсь рост 2019 года продолжится и в текущем 2020 году.

Дивиденды. Российские акции на данный момент дают достаточно высокую дивидендную доходность.

Риски и недостатки:

Волатильность. Акциям свойственна высокая волатильность. Когда рынок растет — все хорошо, все рады. Но когда приходит очередной экономический кризис, мы видим сильное падение котировок.

Если Вы долгосрочный инвестор и не боитесь сильных просадок своего инвестиционного портфеля, то это не критично — просто докупаем акции по боле доступным ценам.

Но все меняется, когда цель была в течение нескольких месяцев зафиксировать прибыль. Если Вы вовремя не продали акции, то придется замораживать средства на год, другой, либо фиксировать убыток и перекладываться в другие инструменты.

Облигации — 30%

Консервативная часть портфеля представлена облигациями российских эмитентов.

В портфеле имеются и федеральные и корпоративные бумаги со сроком погашения от 1 до 3 лет. Позже напишу отдельную статью по облигациям.

Купонный доход также в ближайшие годы планируется реинвестировать в ценные бумаги.

Достоинства:

Надежный, консервативный инструмент на финансовом рынке.

Известна ставка и дата поступления купонов, а также дата погашения облигации.

Риски и недостатки:

Главным риском по облигациям является дефолт эмитента. Поэтому рекомендуется, чтобы на каждого эмитента не приходилось более 5% от общего портфеля. Кстати эту рекомендацию можно распространить и на акции. Если вдруг кто-то из эмитентов не сможет погасить обязательства перед инвесторами, то Вы потеряете лишь 5% Вашего портфеля.

ETF

ETF — третий инструмент в моем портфеле.

ETF — это фонды, торгуемые на бирже.

На российском фондовом рынке доступно всего несколько десятков ETF, в то время как в Америке насчитывается несколько тысяч фондов.

С помощью ETF можно легко и просто диверсифицировать свой портфель. Например купить ETF на американские акции или еврооблигации российских эмитентов.

Многие ETF номинированы как в рублях, так и в долларах США.

Именно поэтому данный инструмент включен в портфель.

FXUS: 50% от портфеля ETF.

FXUS — это долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании. Американские корпорации получают доходы со всего мира, поэтому вложение в FXUS равнозначно ставке на рост мировой экономики.

  • Покрывает 85% фондового рынка США.
  • Акции FXUS можно купить на Московской бирже с минимальным порогом входа.
  • В портфель фонда входят более 600 эмитентов, что обеспечивает диверсификацию активов и снижает риски.

FXRU: 25% от портфеля ETF.

FXRU — долларовый, ликвидный биржевой индексный инструмент инвестиций в более чем 25 еврооблигаций. Отличный способ защитить свои сбережения от обесценения и получать доход в долларах США при более низких рисках.

Более низкий порог входа по сравнению с инвестирование напрямую в еврооблигации российских эмитентов.

Достоинства:

Диверсификация. С помощью ETF можно тотально диверсифицировать свой портфель — по странам, секторам экономики и валюте.

Отсутствие налогооблажения для инвестора на протяжении владения ETF. Налоги с дивидендов платит управляющий фондом. Инвестор уплачивает только налог при возникновении прибыли при продаже.

Риски и недостатки:

Для некоторых недостатком может являться отсутствие выплат, т.к. все дивиденды капитализируются фондом и учитываются в котировках.

Золото

Инвестиции в золото в моем портфеле представлены ETF FXGD.

FXGD ETF — это долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже. Фонд максимально точно отслеживает цену золота на глобальном рынке и защищает Ваши инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют.

Достоинства:

Защита во время кризиса. Золото всегда являлось защитным активом во время финансовых кризисов. Поэтому рекомендуется держать до 15% от стоимости портфеля именно в этом инструменте.

Низкая цена входа. Цена акции является очень комфортной даже для начинающих инвесторов.

Риски и недостатки:

Возможны просадки во время экономического роста.

Заключение

При формировании инвестиционного портфеля в главную очередь необходимо учитывать срок инвестирования и цели. Исходя их этого формируется структура портфеля и выбор инструментов.

Чтобы не пропустить выход новых статей и записей моего блога, подпишитесь на Web2Profit в социальных сетях.

Если статья вам понравилась, поделитесь ею в социальных сетях.

Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Inline Feedbacks
View all comments