Структура портфеля
Всем привет!
В феврале 2020 года завершил формирование своего инвестиционного портфеля.
В будущем возможно пересмотрю доли и добавлю новые инструменты. Но а пока рассмотрим его поподробнее.
Стратегия: купи и держи.
Срок инвестирования: 5-10 лет.
Основной целью является долгосрочное инвестирование. Поэтому необходимо не только сохранение и приумножение капитала, но и выплаты дивидендов в будущем.
Расскажем поподробнее о каждом инструменте…
Акции российских компаний — 50%
На данный момент акции крупных российских компаний показывают бурный рост. Также подтягиваются акции второго и третьего эшелона.
Поэтому половину портфеля планируется держать в акциях российских эмитентов — предпочтительно «голубые фишки«.
Именно эта часть портфеля даст дивидендную доходность в будущем. Почему в будущем? Потому-что в ближайшие годы дивиденды не будут ощущаться, так как планируется их полное реинвестирование обратно в ценные бумаги.
Достоинства:
Исторический рост котировок. Надеюсь рост 2019 года продолжится и в текущем 2020 году.
Дивиденды. Российские акции на данный момент дают достаточно высокую дивидендную доходность.
Риски и недостатки:
Волатильность. Акциям свойственна высокая волатильность. Когда рынок растет — все хорошо, все рады. Но когда приходит очередной экономический кризис, мы видим сильное падение котировок.
Если Вы долгосрочный инвестор и не боитесь сильных просадок своего инвестиционного портфеля, то это не критично — просто докупаем акции по боле доступным ценам.
Но все меняется, когда цель была в течение нескольких месяцев зафиксировать прибыль. Если Вы вовремя не продали акции, то придется замораживать средства на год, другой, либо фиксировать убыток и перекладываться в другие инструменты.
Облигации — 30%
Консервативная часть портфеля представлена облигациями российских эмитентов.
В портфеле имеются и федеральные и корпоративные бумаги со сроком погашения от 1 до 3 лет. Позже напишу отдельную статью по облигациям.
Купонный доход также в ближайшие годы планируется реинвестировать в ценные бумаги.
Достоинства:
Надежный, консервативный инструмент на финансовом рынке.
Известна ставка и дата поступления купонов, а также дата погашения облигации.
Риски и недостатки:
Главным риском по облигациям является дефолт эмитента. Поэтому рекомендуется, чтобы на каждого эмитента не приходилось более 5% от общего портфеля. Кстати эту рекомендацию можно распространить и на акции. Если вдруг кто-то из эмитентов не сможет погасить обязательства перед инвесторами, то Вы потеряете лишь 5% Вашего портфеля.
ETF
ETF — третий инструмент в моем портфеле.
ETF — это фонды, торгуемые на бирже.
На российском фондовом рынке доступно всего несколько десятков ETF, в то время как в Америке насчитывается несколько тысяч фондов.
С помощью ETF можно легко и просто диверсифицировать свой портфель. Например купить ETF на американские акции или еврооблигации российских эмитентов.
Многие ETF номинированы как в рублях, так и в долларах США.
Именно поэтому данный инструмент включен в портфель.
FXUS: 50% от портфеля ETF.
FXUS — это долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании. Американские корпорации получают доходы со всего мира, поэтому вложение в FXUS равнозначно ставке на рост мировой экономики.
- Покрывает 85% фондового рынка США.
- Акции FXUS можно купить на Московской бирже с минимальным порогом входа.
- В портфель фонда входят более 600 эмитентов, что обеспечивает диверсификацию активов и снижает риски.
FXRU: 25% от портфеля ETF.
FXRU — долларовый, ликвидный биржевой индексный инструмент инвестиций в более чем 25 еврооблигаций. Отличный способ защитить свои сбережения от обесценения и получать доход в долларах США при более низких рисках.
Более низкий порог входа по сравнению с инвестирование напрямую в еврооблигации российских эмитентов.
Достоинства:
Диверсификация. С помощью ETF можно тотально диверсифицировать свой портфель — по странам, секторам экономики и валюте.
Отсутствие налогооблажения для инвестора на протяжении владения ETF. Налоги с дивидендов платит управляющий фондом. Инвестор уплачивает только налог при возникновении прибыли при продаже.
Риски и недостатки:
Для некоторых недостатком может являться отсутствие выплат, т.к. все дивиденды капитализируются фондом и учитываются в котировках.
Золото
Инвестиции в золото в моем портфеле представлены ETF FXGD.
FXGD ETF — это долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже. Фонд максимально точно отслеживает цену золота на глобальном рынке и защищает Ваши инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют.
Достоинства:
Защита во время кризиса. Золото всегда являлось защитным активом во время финансовых кризисов. Поэтому рекомендуется держать до 15% от стоимости портфеля именно в этом инструменте.
Низкая цена входа. Цена акции является очень комфортной даже для начинающих инвесторов.
Риски и недостатки:
Возможны просадки во время экономического роста.
Заключение
При формировании инвестиционного портфеля в главную очередь необходимо учитывать срок инвестирования и цели. Исходя их этого формируется структура портфеля и выбор инструментов.
Чтобы не пропустить выход новых статей и записей моего блога, подпишитесь на Web2Profit в социальных сетях.
Если статья вам понравилась, поделитесь ею в социальных сетях.